Στην ευθεία για την κεφαλαιακή ενίσχυση οι τράπεζες

Τα σχέδια κεφαλαιακής ενίσχυσης οριστικοποιούν οι ελληνικές τράπεζες μέσα στις επόμενες ημέρες προκειμένου να τα υποβάλουν στoν SSM και την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, ενώ ενσωματώνουν στα αποτελέσματα δεύτερου και τρίτου τριμήνου τις πρόσθετες προβλέψεις που προκύπτουν από το Asset Quality Review.

Νοεμβρίου και στη συνέχεια θα ξεκινήσει μια διαδικασία ανακεφαλαιοποίησης στο πλαίσιο του προγράμματος οικονομικής προσαρμογής, η οποία πρέπει να ολοκληρωθεί πριν από το τέλος του έτους.

Η κάλυψη των κεφαλαιακών αναγκών μέσω αυξήσεων κεφαλαίου θα έχει ως αποτέλεσμα τη δημιουργία κεφαλαιακών αποθεμάτων προληπτικής εποπτείας στις τέσσερις ελληνικές τράπεζες, τα οποία θα βελτιώσουν την ανθεκτικότητα των ισολογισμών τους και τη δυνατότητά τους να αντεπεξέρχονται σε ενδεχόμενες αρνητικές μακροοικονομικές εξελίξεις, επισημαίνει η EKT, η οποία εφάρμοσε μια άσκηση με πολύ αυστηρές παραδοχές στα ήδη στρεσαρισμένα λόγω κρίσης χαρτοφυλάκια των ελληνικών τραπεζών, βάζοντας ως πήχη τον ελάχιστο δείκτη CET1 στο 9,5% για το βασικό σενάριο και στο 8% για το δυσμενές, πολύ υψηλότερα των ευρωπαϊκών ασκήσεων αντοχής και με σενάριο δυσμενές που είχε ως παραδοχές: ύφεση 3,3% φέτος, 3,9% το 2016 και ανάκαμψη 0,3%, μόλις, το 2017.

Πειραιώς: Με έτοιμο σχέδιο

Tη βεβαιότητα ότι το σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης της Τράπεζας Πειραιώς θα ολοκληρωθεί με επιτυχία σε σύντομο χρονικό διάστημα διατυπώνει ο διευθύνων σύμβουλός της Ανθιμος Θωμόπουλος, με βάση τις πρόσφατες επαφές της διοίκησης με διεθνείς θεσμικούς επενδυτές.

Πέρα από την άσκηση διαχείρισης παθητικού που βρίσκεται ήδη σε εξέλιξη, το σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης της τράπεζας περιλαμβάνει αύξηση κεφαλαίου από ιδιώτες μετόχους και άλλες ενέργειες.

Η Τράπεζα Πειραιώς έχει εκπονήσει συγκεκριμένο σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης, ώστε να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις αυτές, θωρακίζοντας περαιτέρω τον ισολογισμό της. Με δεδομένη την ηγετική θέση στην Ελλάδα, η ενίσχυση της κεφαλαιακής θέσης θα επιτρέψει στην τράπεζα να αξιοποιήσει τις ευκαιρίες που δημιουργούνται από την επιστροφή της χώρας στην ανάπτυξη, προς όφελος των μετόχων, των πελατών και των εργαζομένων της, τονίζει ο κ. Θωμόπουλος.

Από τη διαγνωστική άσκηση της ΕΚΤ προέκυψε, χωρίς να υπολογιστούν ενέργειες μετριασμού, στο βασικό σενάριο κεφαλαιακή έλλειψη 2,213 δισ. ευρώ και στο δυσμενές σενάριο 4,933 δισ. ευρώ. Οι ενέργειες μετριασμού θα περιλαμβάνονται στο capital plan για το οποίο η τράπεζα έχει επαφές με την ΕΚΤ, ενώ έχει αναθέσει στις Deutsche Bank, UBS καιCredit Suisse τη διαδικασία για την κάλυψη κεφαλαιακών αναγκών.

Οπως επισημαίνουν αναλυτές, το μεγάλο χαρτοφυλάκιο μικρομεσαίων επιχειρήσεων, αλλά και συνολικά η μεγαλύτερη έκθεση σε δάνεια στην ελληνική αγορά οδήγησαν σε υψηλές κεφαλαιακές ανάγκες την Τράπεζα Πειραιώς. Είναι ενδεικτικό ότι ο όμιλος έχει το 30% της συνολικής αγοράς στις χορηγήσεις και περίπου 40% στο κομμάτι των μικρομεσαίων, καθώς και ότι η μεθοδολογία των φετινών stress tests θεώρησε αδικαιολόγητα υψηλού κινδύνου τα δάνεια προς μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και τα ενέχυρα που έχουν δοθεί στις τράπεζες «κουρεύτηκαν» τόσο δραματικά που οι αξίες των ενεχύρων φέτος αποτιμήθηκαν στο 12%-15% των αντίστοιχων αξιών του 2008-2009.

Σε τρία χρόνια είχε απορροφήσει έξι τράπεζες, με διαφορετικά χαρτοφυλάκια δανείων και πιστωτικών κριτηρίων και διαφορετική έως τότε διοικητική στρατηγική. Παράλληλα, η Πειραιώς προ διετίας αποπλήρωσε προς το ελληνικό Δημόσιο τις προνομιούχες μετοχές που είχε λάβει ως κεφαλαιακή ενίσχυση το 2008, ενώ αν δεν είχαν επιστραφεί, οι κεφαλαιακές ανάγκες θα ήταν σήμερα μικρότερες κατά 750 εκατ. ευρώ, αλλά η συμμετοχή του Δημοσίου στα κεφάλαιά της μεγαλύτερη.

Με βάση τα αποτελέσματα εννεαμήνου, τα επαναλαμβανόμενα κέρδη προ φόρων και προβλέψεων του Ομίλου Πειραιώς αυξήθηκαν κατά 17% σε ετήσια βάση, στα 875 εκατ. ευρώ, ενώ τα επαναλαμβανόμενα καθαρά λειτουργικά έσοδα ανήλθαν σε 1,82 δισ. ευρώ, αυξημένα 5% ετησίως, ενώ σε τριμηνιαία βάση διαμορφώθηκαν το τρίτο τρίμηνο σε 635 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 7%. Το επαναλαμβανόμενο λειτουργικό κόστος ήταν μειωμένο κατά 4% ετησίως στα 945 εκατ. ευρώ, ενώ το τρίτο τρίμηνο διαμορφώθηκε στα 305 εκατ. ευρώ, μειωμένο κατά 5% σε τριμηνιαία βάση.

Οι προβλέψεις δανείων ανήλθαν συνολικά σε 2,121 δισ. ευρώ και οι σωρευμένες προβλέψεις αντιπροσωπεύουν το 24,6% του συνολικού δανειακού χαρτοφυλακίου στο τέλος Σεπτεμβρίου. O δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από σωρευμένες προβλέψεις στο τέλος Σεπτεμβρίου σημείωσε σημαντική άνοδο στο 61% από 56% στο τέλος Μαρτίου.

Οι καταθέσεις διαμορφώθηκαν σε 38,1 δισ. ευρώ, εκ των οποίων 34,5 δισ. ευρώ στην Ελλάδα, ενώ αμέσως μετά τη λήξη της τραπεζικής αργίας στις 20 Ιουλίου και ως τα τέλη Οκτωβρίου παρατηρήθηκε συνολική καθαρή εισροή καταθέσεων ύψους 0,5 δισ. ευρώ.

Alpha: Πάνω από τον πήχη

Τις χαμηλότερες κεφαλαιακές ανάγκες, ύψους 263 εκατ. ευρώ, κατέγραψε στο βασικό σενάριο ηAlpha Bank, ενώ είχε τη δεύτερη χαμηλότερη ανάγκη στο δυσμενές σενάριο, ύψους 2,743 δισ. ευρώ, χωρίς μάλιστα να έχει το «μαξιλάρι» των προνομιούχων μετοχών του Δημοσίου, τις οποίες αποπλήρωσε πέρυσι.

Η τράπεζα έχει το καλύτερο αποτέλεσμα στο AQR, με τον δείκτη να διαμορφώνεται στο 9,6%, ενώ είναι υψηλότερος και μετά το βασικό και το δυσμενές σενάριο, σε 9% και 2,1% αντίστοιχα. Το αποτέλεσμα του AQR, ύψους 1,746 δισ. ευρώ, καλύπτεται από την κεφαλαιακή θέση και οφείλεται πρωτίστως σε προβλέψεις από τη συλλογική αξιολόγηση δανείων και δευτερευόντως στον έλεγχο των φακέλων πιστοδοτήσεων. Στο εννεάμηνο, ο δείκτης CET1 της τράπεζας διαμορφώνεται σε 12,5%, ενώ περαιτέρω ενίσχυση της κεφαλαιακής βάσης αναμένεται από την ανακοίνωση προαιρετικής πρότασης για την ανταλλαγή υφιστάμενων ομολογιακών τίτλων συνολικής περιμέτρου 1,1 δισ. ευρώ.

Οπως επισημαίνει ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας Δημήτρης Μαντζούνης, η Alpha Bank παραμένει προσηλωμένη στην επιτυχή ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης και στην επίτευξη των στόχων του σχεδίου αναδιάρθρωσης.

«Οι θετικές διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις και η βελτίωση των οικονομικών δεικτών θα επιτρέψουν στην Alpha Bank να επωφεληθεί από την ανάκαμψη της εμπιστοσύνης και της σταθερότητας στον τραπεζικό τομέα» δηλώνει ο κ. Μαντζούνης, ο οποίος σημειώνει ότι στο εννεάμηνο η τράπεζα διατήρησε τις λειτουργικές επιδόσεις της, ενώ με τον υψηλότερο δείκτη κάλυψης καθυστερήσεων στο τραπεζικό σύστημα και με συνολικό απόθεμα προβλέψεων που ανέρχεται σε 15,2 δισ. ευρώ, η Alpha Bank είναι έτοιμη να εφαρμόσει στρατηγικές ενεργού διαχείρισης για την αντιμετώπιση των μη εξυπηρετούμενων δανείων, τόσο στο επιχειρηματικό χαρτοφυλάκιο όσο και στη λιανική τραπεζική, με στόχο την αύξηση της ανακτήσιμης αξίας τους.

Στο εννεάμηνο η τράπεζα κατέγραψε άνοδο στα καθαρά έσοδα από τόκους, κατά 1,2% σε ετήσια βάση, ενώ υποχώρησαν σε ποσοστό 14,4% τα λειτουργικά έξοδα, εξαιρουμένων των εξόδων συγχώνευσης και των έκτακτων εξόδων. Το αποτέλεσμα προ προβλέψεων ήταν αυξημένο κατά 9%, ενώ το καθαρό αποτέλεσμα διαμορφώθηκε σε ζημίες 838,4 εκατ. ευρώ. Ο δείκτης κάλυψης καθυστερήσεων αυξήθηκε σε 67%, ύστερα από προβλέψεις για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου ύψους 2,4 δισ. ευρώ το εννεάμηνο. Οι σωρευτικές προβλέψεις διαμορφώθηκαν σε 15,2 δισ. ευρώ και αντιστοιχούν στο 24% του δανειακού χαρτοφυλακίου.

Η σημαντική αύξηση των προβλέψεων για την κάλυψη του πιστωτικού κινδύνου αποδίδεται στις ιδιαίτερες οικονομικές συνθήκες που επικρατούν από τις 30 Ιουνίου, οι οποίες αποτυπώθηκαν και στο AQR, καθώς από το συνολικό αποτέλεσμα ποσό 1,206 δισ. ευρώ εκτιμάται ότι συμπεριλαμβάνεται στις ζημίες απομείωσης του εννεαμήνου που αναγνωρίστηκαν με βάση την ακολουθούμενη πολιτική πιστωτικού κινδύνου.

Οι αναβαλλόμενες φορολογικές απαιτήσεις στο τέλος Σεπτεμβρίου ανήλθαν σε 4,4 δισ. ευρώ, ενσωματώνοντας θετική επίδραση κατά 0,5 δισ. ευρώ ως αποτέλεσμα της αύξησης σε 29% του φόρου εισοδήματος για τις επιχειρήσεις. Η χρηματοδότηση από τις κεντρικές τράπεζες ανέρχεται σήμερα σε 26,7 δισ. ευρώ, βελτιωμένη κατά 1,1 δισ. ευρώ μετά το δεύτερο τρίμηνο, ως συνέπεια της επιβολής περιοριστικών μέτρων στην κίνηση κεφαλαίων στο τέλος Ιουνίου. Καταγράφηκε μείωση των υπολοίπων των καταθέσεων κατά 30% σε ετήσια βάση, σε 30,5 δισ. ευρώ, αντίστοιχη με τις εκτεταμένες εκροές στο τραπεζικό σύστημα.

Τους πρώτους μήνες του 2015 παρατηρήθηκε σημαντική μείωση καταθέσεων στην Ελλάδα, ενώ το τρίτο τρίμηνο παρουσιάστηκαν ενδείξεις σταθεροποίησης με εκροές 248 εκατ. ευρώ.

Εθνική: Εμφαση στους ιδιώτες

Η Εθνική Τράπεζα στοχεύει να αντλήσει τα κεφάλαια που προκύπτουν από την άσκηση αξιολόγησης της ΕΚΤ βασιζόμενη, όσο το δυνατόν περισσότερο, σε ιδιωτικές πηγές και στις δικές της κεφαλαιακές δράσεις, προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί τόσο η ανάγκη για κρατική ενίσχυση όσο και η συνεπαγόμενη επιβάρυνση του δημόσιου χρέους, επισημαίνει ο διευθύνων σύμβουλος Λεωνίδας Φραγκιαδάκης.

Η τράπεζα εμφάνισε κεφαλαιακό έλλειμμα 1,576 δισ. ευρώ στο βασικό σενάριο και συνολικά 4,602 δισ. ευρώ με βάση το δυσμενές σενάριο και θα υποβάλει σχέδιο άντλησης κεφαλαίων στον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό, περιγράφοντας τη στρατηγική της για την κάλυψη τόσο του βασικού σεναρίου όσο και των επιπλέον αναγκών στο δυσμενές σενάριο. Σύμφωνα με τον κ. Φραγκιαδάκη, η Εθνική Τράπεζα προτίθεται να επιτύχει δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας που θα αντανακλούν τη φιλοδοξία της να ηγηθεί της επιστροφής της ελληνικής οικονομίας στην ανάπτυξη.

Το AQR εντόπισε επιπρόσθετες ανάγκες σχηματισμού προβλέψεων κατά 2,337 δισ. ευρώ και συγκεκριμένα στο χαρτοφυλάκιο στεγαστικών δανείων ύψους 966 εκατ. ευρώ, στα δάνεια μεσαίων επιχειρήσεων ύψους 1,017 δισ. ευρώ και στα δάνεια μεγάλων επιχειρήσεων ύψους 343 εκατ. ευρώ. Δεν εντοπίστηκε ανάγκη για πρόσθετες προβλέψεις στα ναυτιλιακά, τα καταναλωτικά δάνεια και προς μικρές επιχειρήσεις.

Σύμφωνα με το βασικό σενάριο, προβλέπονται σημαντικές σωρευτικές ζημίες αναφορικά με τις εγχώριες δραστηριότητες που απορρέουν τόσο από μειωμένα κέρδη προ προβλέψεων όσο και από αυξημένες προβλέψεις για επισφαλείς απαιτήσεις. Επιπλέον, το βασικό σενάριο έχει επιβαρυνθεί μέσω μειωμένης αναγνώρισης του κεφαλαιακού οφέλους των δράσεων κεφαλαιακής ενίσχυσης, όπως αυτές περιλαμβάνονται στο σχέδιο αναδιάρθρωσης.

Το δυσμενές σενάριο απεικονίζει τη χρηματοοικονομική θέση της υπό ακραίες συνθήκες, υποθέτοντας ζημίες από την έκθεση προς το Ελληνικό Δημόσιο, αύξηση των προβλέψεων προβληματικών δανείων στην Ελλάδα, σημαντική μείωση των κερδών προ προβλέψεων, αλλά και μειωμένη συνεισφορά των θυγατρικών του εξωτερικού.

Η Εθνική ανακοίνωσε τα αποτελέσματα εξαμήνου που περιλαμβάνουν οργανικά έσοδα 1,85 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 2% σε ετήσια βάση, και άνοδο των λειτουργικών δαπανών κατά 5,4%, με υποχώρηση πάντως στην Ελλάδα, ενώ το καθαρό αποτέλεσμα καταλήγει σε ζημίες 1,77 δισ. ευρώ αφού η τράπεζα μόνο στο δεύτερο τρίμηνο πήρε προβλέψεις ύψους 2,3 δισ. ευρώ έναντι 323 εκατ. ευρώ το προηγούμενο τρίμηνο, καλύπτοντας το έλλειμμα προβλέψεων που προέκυψε από τον έλεγχο ποιότητας στοιχειών του ενεργητικού.

Η τράπεζα διατηρεί ικανοποιητική ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις στο 108% σε επίπεδο Ομίλου και 98% στην Ελλάδα, ενώ ο δανεισμός από το ευρωσύστημα υποχώρησε στα 25,6 δισ. ευρώ, με τον ELA στα 15,6 δισ. ευρώ, στο τέλος του τρίτου τριμήνου, έναντι 27,6 δισ. ευρώ στο τέλος του δεύτερου τριμήνου.

Ο ρυθμός δημιουργίας νέων δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών σε επίπεδο Ομίλου σημείωσε σημαντική μείωση στα 133 εκατ. ευρώ κατά το δεύτερο τρίμηνο, έναντι 477 εκατ. ευρώ κατά το πρώτο τρίμηνο. Το ποσοστό κάλυψης των καθυστερήσεων άνω των 90 ημερών αυξήθηκε σε 75% στην Ελλάδα (+14 π.μ. σε σχέση με το πρώτο τρίμηνο) και σε 73% σε επίπεδο Ομίλου (+12 π.μ. σε σχέση με το πρώτο τρίμηνο). Ο δείκτης κάλυψης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (Non Performing Exposures – NPEs) ανήλθε σε 53% σε επίπεδο Ομίλου, από 46% κατά το προηγούμενο τρίμηνο.

Eurobank: Αντιστροφή εικόνας

Χαμηλές ανάγκες στο βασικό σενάριο, ύψους 339 εκατ. ευρώ και τις χαμηλότερες ελλείψεις στο δυσμενές σενάριο, ύψους 2,122 δισ. ευρώ είχε η Eurobank στη συνολική αξιολόγηση της ΕΚΤ, επιτυγχάνοντας αντιστροφή της εικόνας έναντι των δύο προηγούμενων stress tests.

Η τράπεζα θα επιδιώξει τη μέγιστη συμμετοχή και την προσέλκυση ιδιωτικών κεφαλαίων υψηλής ποιότητας, απευθυνόμενη στους υφιστάμενους καθώς και σε νέους ιδιώτες μετόχους με στόχο την πλήρη κεφαλαιακή της θωράκιση, έχοντας ως αφετηρία τη διαχείριση των στοιχείων παθητικού (LME) ύψους 877 εκατ. ευρώ, ποσό το οποίο από μόνο του υπερκαλύπτει τις κεφαλαιακές ανάγκες του βασικού σεναρίου.

Ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας Φωκίων Καραβίας δηλώνει αισιόδοξος ότι, παρά τις αβεβαιότητες, η προσπάθεια αυτή θα στεφθεί με απόλυτη επιτυχία, σημειώνοντας ότι η εντυπωσιακή βελτίωση της σχετικής θέσης της τράπεζας έναντι των προηγούμενων αντίστοιχων stress tests του 2013 και του 2014 επιβεβαιώνει την ορθότητα του ευρύτερου στρατηγικού σχεδιασμού που εφαρμόζει με συνέπεια, στην Ελλάδα και στις διεθνείς δραστηριότητες, για τη διαχείριση της κρίσης της ελληνικής οικονομίας.

«Το αποτέλεσμα πιστώνεται στους εργαζομένους και τα στελέχη της Eurobank, στους πελάτες και τους μετόχους που στήριξαν την τράπεζα και πίστεψαν στις προοπτικές της ακόμη και όταν η συγκυρία δεν ήταν θετική» τονίζει ο κ. Καραβίας και προσθέτει ότι «με την ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης, θα δημιουργηθούν οι κατάλληλες συνθήκες, ώστε το τραπεζικό σύστημα να μπορεί πλέον να προχωρήσει απερίσπαστο στη χρηματοδότηση νοικοκυριών, επιχειρήσεων και της οικονομίας».

«Στόχος μας είναι να καταστήσουμε τη Eurobank την αποτελεσματική, καινοτόμο και πελατοκεντρική ιδιωτική ελληνική τράπεζα, που θα πρωταγωνιστήσει στην επιστροφή της ελληνικής οικονομίας στην ανάπτυξη, βασισμένη στις σχέσεις εμπιστοσύνης με τους πελάτες μας και τους εργαζόμενους», καταλήγει. Η Eurobank έχει προσλάβει τις BofA Merrill Lynch, HSBC και Mediobanca να συνδράμουν για την εκπόνηση του σχεδίου κεφαλαιακής ενίσχυσης, το οποίο θα υποβάλει τις επόμενες ημέρες και την ανακεφαλαιοποίηση στη συνέχεια.

Η τράπεζα δημοσίευσε τα αποτελέσματα εξαμήνου και στις 3 Νοεμβρίου θα προχωρήσει σε ανακοίνωση σχετικά με ορισμένα οικονομικά αποτελέσματα του τρίτου τριμήνου. Στο εξάμηνο, η τράπεζα είχε καθαρά έσοδα από τόκους ύψους 751 εκατ. ευρώ έναντι 743 εκατ. ευρώ στο εξάμηνο του 2014, ενώ τα λειτουργικά έσοδα διαμορφώθηκαν στα 922 εκατ. ευρώ έναντι 951 εκατ. ευρώ. Υποχώρησαν στα 494 εκατ. ευρώ τα λειτουργικά έξοδα από 535 εκατ. ευρώ στο πρώτο εξάμηνο του 2014. Οι προβλέψεις της περιόδου ανήλθαν στο ποσό των 2,138 δισ. ευρώ από 934 εκατ. ευρώ, ενώ το καθαρό αποτέλεσμα κατέληξε σε ζημίες 1,788 δισ. ευρώ από 490 εκατ. ευρώ.

Οπως επισημαίνεται από την τράπεζα, το αποτέλεσμα του βασικού σεναρίου των stress test, όπου η Eurobank παρουσιάζει πολύ μικρές κεφαλαιακές ανάγκες, επιβεβαιώνει ότι η τράπεζα παρέμεινε ανθεκτική κεφαλαιακά, παρά το σοκ που υπέστη η ελληνική οικονομία και τις απρόβλεπτες αρνητικές επιπτώσεις από την επιβολή των capital controls το καλοκαίρι.

Με την ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης, η τράπεζα θα είναι σε θέση να προχωρήσει στη χρηματοδότηση της ελληνικής οικονομίας και στην αντιμετώπιση του προβλήματος των μη εξυπηρετούμενων δανείων, ενώ ο συνδυασμός επαρκούς κεφαλαιακής βάσης -ανθεκτικής και σε ακραίες συνθήκες, όπως πιστοποίησε η ΕΚΤ-, ποιότητας δανειακού χαρτοφυλακίου και ομαλοποίησης των συνθηκών, που θα επιτρέψουν τη σταδιακή επιστροφή των καταθέσεων στο τραπεζικό σύστημα, ενισχύει την ικανότητα της Eurobank να στηρίξει τους πελάτες της και να ανταποκριθεί στις μεγαλύτερες προκλήσεις.

Η αξιολόγηση της Τράπεζας Αττικής από την ΤτΕ

Την Τράπεζα Αττικής αξιολόγησε η Τράπεζα της Ελλάδος ΕΛΛ με βάση την ίδια μεθοδολογία με το stress test των συστημικών τραπεζών. Στο βασικό σενάριο προέκυψαν κεφαλαιακές ανάγκες 857 εκατ. ευρώ, ενώ με βάση το δυσμενές σενάριο οι ελλείψεις ανήλθαν σε 1,021 δισ. ευρώ, χωρίς να έχουν προσμετρηθεί οι ενέργειες κεφαλαιακής υποστήριξης της τράπεζας.

Εντός μιας εβδομάδας, η διοίκηση της Αττικής θα υποβάλει στην ΤτΕ σχέδιο κεφαλαιακής αναδιάρθρωσης, στο οποίο θα αναφέρει λεπτομερώς με ποιον τρόπο θα καλυφθεί η υστέρηση αυτή. Το σχέδιο θα αξιολογηθεί ώστε να προκύψουν οι τελικές κεφαλαιακές ανάγκες και η τράπεζα να προχωρήσει στη διαδικασία αύξησης μετοχικού κεφαλαίου. Με νομοτεχνική βελτίωση που προστέθηκε στον νόμο για την ανακεφαλαιοποίηση, και μη συστημικές τράπεζες θα μπορούν να λάβουν κεφάλαια από το ΤΧΣ, ενώ κρίσιμο είναι αν η τράπεζα θα μπορέσει να συγκεντρώσει ιδιωτική συμμετοχή στην αύξηση κεφαλαίου, πλην του ΤΣΜΕΔΕ.

Οπως επισημαίνει η διοίκηση, ενέργειες που θα μπορούσαν να μειώσουν τις ανάγκες αν εγκριθούν από την εποπτική αρχή είναι η μετατροπή μετατρέψιμου δανείου ύψους 95,5 εκατ. ευρώ σε κοινές μετοχές, η προσμέτρηση της αναβαλλόμενης φορολογικής απαίτησης ύψους 104 εκατ. ευρώ που αναλογεί στις προβλέψεις για πιστωτικό κίνδυνο που σχηματίστηκαν στις 30/6/2015 λόγω των δυσμενών οικονομικών συνθηκών. Το ποσό αυτό της αναβαλλόμενης φορολογικής απαίτησης αντιπροσωπεύει ποσοστό 12,1% επί των κεφαλαιακών αναγκών του βασικού σεναρίου και ποσοστό 10,2% επί των κεφαλαιακών αναγκών του δυσμενούς σεναρίου.

Στο πρώτο εξάμηνο η τράπεζα είχε οργανικά προ προβλέψεων κέρδη 41,1 εκατ. έναντι 34,7 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη συγκριτική περίοδο. Προ φόρων κατέγραψε ζημία 473,1 εκατ. ευρώ, έναντι κέρδους 4,6 εκατ. ευρώ, και μετά από φόρους ζημία 300,3 εκατ.

Πηγή: Ναυτεμπορική